Blog overzicht.

Een cliënt die vandaag laag risico lijkt, kan morgen extra aandacht vragen. In dit blog ontdek je welke wijzigingen je continu moet monitoren om compliant te blijven en tijdig in te grijpen.

Veel organisaties denken dat cliëntenonderzoek klaar is na onboarding. Dat is het moment waarop risico’s juist beginnen te veranderen. Daarom is het actueel houden van je klantbeeld minstens zo belangrijk. Precies daar komt doorlopend cliëntenonderzoek om de hoek kijken. In dit blog zoomen we in op hoe je dit proces beheersbaar én schaalbaar inricht.

Veel organisaties zien cliëntenonderzoek als een eenmalige stap bij onboarding. In de praktijk veranderen risico’s echter continu. Een cliënt die vandaag nog door je checks komt, kan daardoor morgen ineens een verhoogd risico vormen. Van dit soort wijzigingen blijf je op de hoogte met doorlopende monitoring en automatisering.

Company.info en Accountancy Vanmorgen doken in de praktijk: hoe loopt het Wwft-proces echt op de werkvloer van de accountant? Het antwoord wijst één richting op: het probleem is niet de wettelijke verplichting, maar het haperende werkproces.

Door geopolitieke spanningen worden er steeds meer sancties opgelegd. Het naleven van sanctiewetgeving is daarmee actueler dan ooit. In dit blog lees je hoe je met de KYC.app eenvoudig en aantoonbaar compliant blijft.

Ook na acceptatie van je zakelijke relaties moet je risico’s in de gaten blijven houden. In een tijd waarin wetgeving en toezicht steeds strenger worden en geopolitieke situaties continu voor veranderingen op sanctielijsten zorgen, kan je je monitoring het beste automatiseren.

Criminelen zetten vaak onnodig complexe bedrijfsstructuren in om eigendomsverhoudingen te verbergen en geldstromen te verdoezelen. Hoe je deze structuren herkent, welke signalen je moet oppikken en hoe je grip houdt op verhoogde risico’s lees je in dit blog.

Mia Stange, Product Owner van de KYC.app, bespreekt hoe je met een geautomatiseerd cliëntacceptatie- en monitoringproces sneller en efficiënter kunt werken, terwijl je voldoet aan wet- en regelgeving.

Handmatige, versnipperde compliance processen leiden vaak tot onoverzichtelijke dossiers, gemiste stappen en verhoogde risico’s. Sven van den Eeckhout, expert in compliance en risicobeheer, bespreekt in dit artikel twee oplossingen: standaardisatie en (waar mogelijk) automatisering.

Ruben Wooldrik, expert in compliance-automatisering, behandelt in dit artikel de keuzes tussen geautomatiseerde en handmatige processen en hij biedt handvatten om te bepalen welke aanpak het beste bij jouw bedrijf past.

In de fintech-sector en bij financiële instellingen staan compliance en sales soms lijnrecht tegenover elkaar. Dean Falix, specialist in procesoptimalisatie met B2B-data, vertelt hoe beide afdelingen veel efficiënter (samen)werken door compliance al vroeg in het salestraject te betrekken en hoe compliance ook gedurende de klantrelatie efficiënt geborgd blijft.

Compliance checks en klantonderzoeken kunnen tijdrovend en ingewikkeld zijn. Gelukkig biedt automatisering een oplossing. Ruben Wooldrik, expert in compliance-automatisering, vertelt hoe compliance niet alleen eenvoudiger maar ook toegankelijker wordt voor bedrijven van elke grootte door automatisering.

Bij kleinere advocatenkantoren verloopt compliance vaak via handmatige en verspreide stappen, zonder een vast systeem. Dit is niet alleen inefficiënt, maar ook foutgevoelig en kostbaar. Sven van den Eeckhout, expert in compliance en risicobeheer, vertelt hoe een uniforme en zoveel mogelijk geautomatiseerde aanpak dan veel verschil kan maken.

Teken je een zakelijke deal met een nieuwe klant of leverancier die achteraf niet in de haak blijkt te zijn of die jouw factuur niet kan betalen, dan loopt jouw onderneming nogal wat risico’s. Screen je zakelijke relaties vóórdat je een overeenkomst sluit en vang dit soort risico’s af. Met deze checklist weet jij of je veilig zaken kunt doen.

Voordat je een nieuwe cliënt accepteert, moet je deze inschalen in het juiste risicoprofiel. Doe je dat onverhoopt verkeerd, dan kan dat grote gevolgen hebben, variërend van onnodige kosten tot een boete of reputatieschade voor je kantoor. Hoe je de nauwkeurigheid van een juiste risicobepaling verhoogt, lees je in dit blog.

Of je nu verkoopt, aankoopt, verhuurt of investeert, als makelaar wil je niets te maken hebben met witwassen en terrorismefinanciering. Gebeurt dat wel, dan is schade aan je reputatie gigantisch. Om dat te voorkomen is een zorgvuldig KYC-proces essentieel. In dit blog lees je hoe je dat opstelt.

Een langdurig en ingewikkeld onboardingproces kan direct negatieve gevolgen hebben voor de relatie met nieuwe klanten. In deze blog lees je hoe het kan dat bij veel bedrijven het onboardingproces zo moeizaam verloopt en hoe je ervoor zorgt dat je nieuwe klanten snel en soepel kunt onboarden, zodat ze blij en tevreden beginnen.

Een van de onderdelen van de Wwft is de controle en registratie van Ultimate Beneficial Owners (UBO’s). In deze blog lees je wat een UBO is, de regelgeving en vereisten rondom UBO-checks, praktische tips voor het uitvoeren van deze checks, én de tools en technologieën die dit proces makkelijker kunnen maken.

Sluit je een huurovereenkomst met een zakelijke huurder die je niet kent, dan loop je het risico dat je een huurder in huis haalt die jouw huur misschien wel niet kan betalen. Dat voorkom je door je zakelijke huurder vooraf te screenen. Voor die screening doorloop je een aantal stappen. Die lees je in ons blog.

Het KYC-proces neemt veel tijd in beslag. Gelukkig leent een groot deel van dit proces zich perfect voor automatisering. Welke mogelijkheden er zijn voor automatisering en welke voordelen het oplevert, lees je in dit blog.

Met een vastgelegd klantacceptatieproces onderzoek je potentiële klanten op een zoveel mogelijk uniforme, datagedreven en geautomatiseerde manier. Hoe een klantacceptatieproces eruitziet en uit welke stappen deze bestaat, hangt af van het doel waarmee je potentiële klanten onderzoekt. Een voorbeeld van een uitgeschreven klantacceptatieproces met de bijbehorende stappen vind je in dit blog.

Potentiële klanten checken voordat je besluit een zakelijke relatie aan te gaan, is een hygiënefactor voor een gezonde bedrijfsvoering. Zo voorkom je reputatieschade en ESG-risico’s. Hoe jouw klantacceptatieproces eruitziet, hangt af van het doel waarmee je je potentiële klanten checkt. In dit blog helpen we je op weg met het bepalen daarvan.

In 2017 bleek dat meerdere organisaties hun controle op witwassen niet altijd even goed op orde hadden. Daar hielpen wij ze bij via een remediation-traject. Resultaat: miljoenen aan boetes werden kwijtgescholden én het risico op reputatieschade was van de baan.

Low-risk KYC-processen mogen meer worden overgelaten aan technologieën als machine learning en artificial intelligence. Aan de slag met automatiseren dus! Maar waar begin je als je wilt automatiseren? En hoe bepaal je welke vorm van automatisering het beste bij jouw organisatie past? Frenk Gerritsen, Thought leader Compliance, vertelt in dit blog welke 3 hoofdpijlers bepalend zijn.

Het toetsen en monitoren van (nieuwe) cliënten op een groot aantal risicofactoren is een belangrijk onderdeel van het naleven van de Wwft. Maar in welke mate wordt op welke risicofactoren getoetst? En wat zijn uitdagingen hierbij? Wij onderzochten het bij 50 accountancy- en administratiekantoren. De 4 opvallendste resultaten hebben we in dit blog voor je uitgeschreven.

Artificial intelligence en machine learning zijn niet meer weg te denken uit de bedrijfsvoering van financiële instellingen. De grote uitdaging bij ML is dat het algoritme leert van beslissingen die in het verleden door mensen zijn genomen. Daardoor worden soms onverhoopt discriminerende beslissingen genomen. Hoe je dat voorkomt, lees je in dit blog.

De Company.info voor Salesforce App ondersteunt sinds kort een nieuwe module die een antwoord biedt op de Risk & Compliance-richtlijnen, waardoor bedrijven makkelijker aan de Wwft-wet kunnen voldoen.

Om af te wegen welke risico’s een cliënt meebrengt, classificeer je ‘m in een risicocategorie. Om te bepalen in welke risicocategorie een cliënt valt, kan het invullen van een risicoclassificatie model helpen. In dit blog delen we een voorbeeld van zo’n model.

Een frauduleuze UBO-constructie als een stroman wil je zo snel mogelijk opsporen. Makkelijk is dat alleen niet. In dit blog delen wij eigenaardigheden die op een stroman kunnen wijzen.

Om te beslissen of je een cliënt wel of niet accepteert, moet je weten welke risico’s je kunt verwachten en dus moet beheersen. Daarvoor moet je onderzoek doen naar je cliënten. Welk cliëntenonderzoek je wanneer uitvoert en hoe je dit efficiënt doet, lees je in dit blog.

Zakendoen met bedrijven die mogelijk betrokken zijn bij witwassen of terrorismefinanciering is een no go. Daarom moet je de UBO van een cliënt altijd identificeren en verifiëren. Hoe je dat efficiënt doet en welke bronnen je hiervoor kunt gebruiken, lees je hier.

Dat de Wwft een belangrijker thema is dan ooit, is duidelijk. Dat het naleven ervan lastig blijft, is ook geen nieuws. Het handboek ‘Wwft-compliant zijn: van theorie naar praktijk’ biedt handvatten voor het naleven van de Wwft. Download gratis!

Wil jij je Know Your Customer-proces verder optimaliseren? Automatiseer het monitoringproces van cliënten dan met onze nieuwste monitoringservice. Hiermee worden cliënten die jij hebt geselecteerd iedere 24 uur gecontroleerd op PEP, sancties en adverse media. Is dat het geval, dan word je hier direct van op de hoogte gesteld. Zo weet jij realtime wanneer het risicoprofiel van je cliënt verandert.

Met behulp van onze unieke data-inzichten kunnen verzekeraars risico’s beter inschatten. Hoe dat werkt en hoe wij je hierbij kunnen helpen, lees je in dit blog.

Salesforce partner Talent Peaks ontwikkelde de unieke applicatie Byner die het volledige proces van lead tot factuur stroomlijnt op het Salesforce Platform. De app is speciaal ontwikkeld voor bedrijven die actief zijn in de detachering en consultancy. Met de geïmplementeerde Company.info app verrijkt Byner de klantprofielen en houdt het CRM up-to-date.

Onlinecontracteren.nl maakt het al enige tijd mogelijk om compliance checks te automatiseren zonder enig kwaliteitsverlies. Frans Kloosterman vertelt over hun nieuwe slimme tool KAM-X. Hiermee worden alle 8 stappen van het KYC-proces volledig geautomatiseerd.

Iedere compliance-afdeling kent de ergernissen bij het googelen van bedrijven op eventuele betrokkenheid bij fraude, witwassen, terrorismefinanciering, kidnapping en andere duistere zaken. Mark Brasser vertelt hoe je dit proces volledig automatiseert.

Lang niet iedere marketingactiviteit is helemaal in lijn met de AVG of andere wet- en regelgeving op het gebied van privacy. Wij spraken Udo Oelen, bestuurslid van de DDMA, over het ethisch gebruik van data bij marketing- activiteiten. Lees de aandachtspunten in dit artikel.

Zivko Lazarov (Evidos) en Frans Kloosterman (Onlinecontracteren.nl) over slimme online tools voor het uitvoeren van digitale identiteitscontroles en online contractondertekening. Hiermee krijg je KYC-processen juridisch waterdicht.

Voor grotere organisaties is het vrijwel onmogelijk om compliant te werken zonder geautomatiseerde checks. Udo Oelen, Chief Privacy Officer bij de NS, vertelt over de inzet van data intelligence in compliance vraagstukken.

Door klantdata optimaal in te zetten bij je marketingactiviteiten vergroot je de relevantie voor je klanten. Maar hoe blijf je binnen de grenzen van wat mag? Wij spraken Udo Oelen van de DDMA over de kansen en risico’s van datadriven marketing.

Company.info introduceert in samenwerking met CRM Partners de nieuwe KYC App voor Microsoft Dynamics.

KYC-processen zijn vaak tijdrovend waardoor financiële instellingen ze steeds vaker automatiseren. Hierbij worden technieken als Artificial Intelligence (AI), en dan met name van Machine Learning (ML) ingezet. Dit roept nieuwe juridische en ethische vraagstukken op.

In compliance processen is KYC verreweg het belangrijkste, maar helaas ook het meest tijdrovende onderdeel. Dat komt doordat de meeste bedrijven het proces nog handmatig hebben ingericht. De technologie maakt het vandaag de dag heel goed mogelijk om repetitieve werkzaamheden te automatiseren.

De inzet van machine learning (ML) algoritmen in KYC-processen leidt tot nieuwe juridische- en ethische vragen en aandachtspunten. Hoe je daar het beste mee omgaat lees je in het whitepaper ‘AI in KYC-processen: een uitkomst of breinbreker’. Download deze gratis!

Voert jouw organisatie dagelijks klantacceptatie-onderzoeken uit, zoals Customer Due Diligence? Kost het veel tijd om klanten te onboarden en te monitoren? Wil je jouw klantsystemen voor je laten werken, zodat…

De verwachtingen rondom nieuwe technieken zijn vaak hooggespannen. Ook binnen compliance wordt er hoopvol uitgekeken naar de oplossingen die nieuwe software tools, blockchain en artificial intelligence of machine learning kunnen…

Als compliance officer heb je te maken met een enorme regeldruk door wetten zoals de Wwft- en GDPR. Daarnaast ligt het werk van de compliance officer ook nog eens onder…

Met 1.400 vestigingen verspreid over 154 landen ondersteunt accountancykantoor BDO klanten van klein tot groot. We spreken met Sjoerd Rooijackers van het BDO Delivery Center, die meer vertelt over de inzet van…

Om nieuwe klanten te winnen en binden, dien je integer te handelen en de geldende regels binnen jouw sector na te leven. Denk aan regels uit de Wft (Wet op…

Wil je tijd besparen met de 1e lijns Wft check? Wil je de uiteindelijke moedermaatschappij van jouw klant in kaart brengen? Wil je inzicht hebben in welke natuurlijke personen (UBO’s)…