Financieel risicomanagement.

Is de organisatie waar je zaken mee doet onderdeel van een groter geheel? Met Company.info achterhaal je snel de hele concernstructuur inclusief nevenvestigingen en de hoogste moederorganisatie. Van elke entiteit weet je direct wie de bestuurders, (enig) aandeelhouders, gevolmachtigden en de UBO’s zijn.

Met Company.info achterhaal je niet alleen de identiteit van je cliënt, de UBO, of uiteindelijk belanghebbenden en entiteiten. Het is ook mogelijk om een persoon of bedrijf te controleren op PEP- en sanctielijsten. Je achterhaalt zo of er recent gerechtelijke uitspraken zijn gedaan over de persoon of het bedrijf waar je zaken mee wilt doen. Dat is noodzakelijke informatie bij klantacceptatie en –monitoring om te bepalen of je zaken mag doen.

Krijg direct inzicht in de financiële prestaties en kredietwaardigheid van je relaties en check eenvoudig of ze voorkomen in het – dagelijks ververste – overzicht van faillissementen, surseances en schuldsaneringen uit het Centraal Insolventie Register.

Analyseer de standaard jaarrekeningen gedeponeerd bij het Handelsregister en vergelijk deze over meerdere jaren om trends en ontwikkelingen in kaart te brengen.

Schat ontwikkelingen in een sector of bij een onderneming op waarde. Volg al het bedrijfs- en sectornieuws, geselecteerd uit meer dan 1.500 bronnen, waaronder het FD, op de voet. Spot financiële bedrijfsrisico’s zo sneller.

Waar risicomanagement zich vooral richt op risicobeheersing, ligt de nadruk bij compliance op het voldoen aan wet- en regelgeving. Wetten en regels worden steeds omvangrijker en complexer, wat het risico op overtreding groter maakt. Het gevolg daarvan is dat compliance een onderdeel wordt van risicomanagement en beide dus meer naar elkaar toe groeien. Bij compliance gaat het daarnaast om de interne regels en procedures van je organisatie. Het draagt bij aan transparante en zorgvuldige besluiten. Daarbij gaat het niet alleen om regels naleven, maar ook om aantonen dat je alles hebt gedaan om criminele praktijken te voorkomen en te ontdekken. Een goed voorbeeld hiervan is  Wwft cliëntenonderzoek.

Volg de vijf basisstappen van dit stappenplan om risico’s binnen je organisatie efficiënt te beheersen:

1 Risico’s-identificatie in kaart brengen

Identificeer en breng alle risico’s in kaart die de doelen van je organisatie kunnen bedreigen. Deel de risico’s bijvoorbeeld in op financieel, operationeel en strategisch gebied en de lange en korte termijn.

2 Risicoanalyse en beoordeling

Daarna analyseer je alle verzamelde informatie. Maak vervolgens onderscheid in urgentie. Welke risico’s vormen het grootste gevaar en hebben de meeste aandacht nodig?

3 Monitoring van de risico’s

Omdat risicomanagement een doorlopend proces is, moet je de risico’s blijven monitoren. Alleen dan lukt het om risico’s te beheersen. Plan daarom regelmatig een nieuwe risicoanalyse in, waarbij je ze opnieuw beoordeelt.

4 Beheersen van de risico’s

Nu ga je aan de slag met de meest urgente risico’s. Je kunt er meestal op 4 manieren mee omgaan: 

• Verminderen/ beheersen
• Vermijden
• Overdragen
• Accepteren

5 Rapportage en evaluatie

Bij deze laatste stap rapporteer je de resultaten en deel je alle stappen met de hele organisatie. Geef medewerkers dus regelmatig updates van de onderzochte risico’s en evalueer ze. Dat zorgt voor meer bewustwording en betere risicobeheersing.

Zoals gezegd, moet je je als financiële instelling houden aan de Wwft. Daarmee beoordeel je onder andere de risico’s van nieuwe en bestaande cliënten. Ben je op zoek naar een praktisch model dat hierbij helpt? Bekijk dan onze pagina over het risicomanagement model.