Een efficiënt en accuraat KYC proces.

Verifieer natuurlijke personen en rechtspersonen voor KYC onboarding. Breng het adres, de hoogste bestuurder, financiële informatie, het aantal medewerkers en de branche waarin een bedrijf actief is in kaart. Company.info heeft een eigen SBI-classificatie ontwikkeld. Door de teksten op websites, naamgevingen en in jaarverslagen van alle bedrijven in Nederland te verzamelen en analyseren, kunnen wij een verrijkte classificatie maken. Deze omschrijft de bedrijfsactiviteiten specifieker. Daardoor geeft de Company.info SBI-classificatie jou een beter beeld van de daadwerkelijke activiteiten van een bedrijf. Deze kun je als aanvulling of verificatie op de SBI-code uit het Handelsregister gebruiken.

Check daarnaast uittreksels uit het Handelsregister van de betreffende organisatie en het concern waar de organisatie onder valt. Zo breng je alle dochterondernemingen in kaart en zie je eventuele verborgen risico’s niet over het hoofd.

Vind de Ultimate Beneficial Owners (UBO’s) en bevoegde vertegenwoordigers vanuit actuele informatie over concernrelaties, bestuurders, de enig aandeelhoudersstructuur en juridische documenten. Deze voeg je toe aan je cliëntdossier voor KYC. Company.info geeft altijd een UBO-classificatie mee wanneer je UBO-onderzoek doet:

• UBO (de UBO is met zekerheid bepaald op basis van eigendom)
• UBO suspect (de pseudo UBO is vastgesteld, we kunnen niet met zekerheid zeggen dat dit de daadwerkelijke UBO is)
• UBO gateway (de pseudo UBO is vastgesteld, maar verdere informatie om de UBO definitief vast te stellen ontbreekt)

Heb je de organisatieboom en de UBO in kaart, dan voer je een KYC compliance check uit:

• Controleer of de UBO voorkomt op de Politically Exposed Person (PEP) lijst. Is dat het geval, dan is verscherpt cliëntenonderzoek noodzakelijk.
• Controleer of er sancties (nu en in het verleden) rusten op een UBO of entiteit, uitgevaardigd door de Europese Unie, de UN of de OFAC.
• Ga na of een natuurlijk persoon of rechtspersoon betrokken is geweest bij juridische geschillen en faillissementen.
• Check als laatste onderdeel van de compliance check voor KYC of de natuurlijke persoon of rechtspersoon negatief in het nieuws is verschenen door (inter)nationale media te screenen.

Alle officiële documentatie die nodig is voor het uitvoeren van een compliance check voor KYC zijn via Company.info te raadplegen uit 128 landen. De PEP- en sanctielijsten waarop wordt gecheckt worden iedere dag ververst. Net als de documentatie over juridische geschillen via o.a. Rechtspraak.nl, de politie, Interpol en de FBI.

Voeg eigen documentatie en vragenlijsten toe aan het dossier voor KYC, zoals:

• Gegevens en documenten waarmee een cliënt is geïdentificeerd en geverifieerd.
• Antwoorden op aanvullende vragen die een duidelijker beeld geven van de gebruiker van het product of de afnemer van de dienst.
• Resultaten uit het onderzoek naar de herkomst van het vermogen en de bron van de middelen die bij de cliënt of de transactie worden gebruikt.

Bepaal welke risico’s een cliënt meebrengt. Beoordeel het cliëntdossier op basis van de 4 voorgaande stappen door de risicocategorie vast te stellen en een conclusie toe te voegen op basis van je KYC compliance beleid. De informatie die je via Company.info raadpleegt, helpt je te bepalen of een cliënt een hoog of laag risico meebrengt.

De risicocategorie waarin een cliënt bij KYC onboarding wordt ingedeeld, is erg belangrijk voor het vervolg van de relatie. Dit bepaalt namelijk hoe vaak je een cliënt monitort volgens je KYC/CDD-beleid. Tijdens de periodieke screening voor CDD toets je of de cliënt nog voldoet aan het risicoprofiel dat is opgesteld bij aanvang van de relatie. Naast de periodieke screening kan een tussentijdse extra review nodig zijn. Als de cliënt negatief in het nieuws is geweest bijvoorbeeld. Of als er een wijziging is geweest in de organisatiestructuur, zoals een wijziging in de UBO.